¿Cómo crear una línea de crédito a un cliente?

Esta funcionalidad le permitirá crear una línea de crédito para un cliente, lo cual se verá reflejado al emitir un documento.

Instructivo para crear líneas de crédito a clientes

Línea de Crédito

La línea de crédito representa el monto máximo que un cliente puede deber a su empresa, y esta limitación restringe la emisión de futuros documentos a crédito, como boletas o facturas. Si el valor se establece en cero, no se aplica ninguna restricción.

• Ejemplo: Supongamos que su empresa factura regularmente a un cliente a crédito o abono, con plazos de pago de 60, 90 o 120 días. Sin embargo, en ocasiones, el cliente se retrasa en los pagos, lo que aumenta la deuda y el crédito otorgado. Para evitar esta situación, es fundamental establecer un monto máximo de deuda, conocido como la "línea de crédito", para cada cliente. De esta manera, se limita la emisión de nuevos documentos (facturas o boletas) cuando se excede la línea de crédito definida.
  
  

¿Cuándo Debo Crear una Línea de Crédito para un Cliente?

Debes considerar crear una línea de crédito para un cliente en los siguientes casos:

1. Cuando facturas de manera constante a un cliente y este no cumple con las fechas de pago acordadas.
2. Cuando deseas definir límites máximos de deuda que un cliente puede tener con tu empresa.
3. Cuando tienes numerosas facturas de crédito pendientes de pago por parte de un cliente.
   
   

Paso 1: Definir la Línea de Crédito

Abre el menú principal y selecciona la opción "Clientes".

Paso 2: Acceder al Campo de Línea de Crédito

Cuando estés creando o editando un cliente, verás el campo "Línea de Crédito" en el formulario. Ingresa el monto máximo que el cliente puede adeudar a tu empresa en este campo. Recuerda que el valor "0" no se considera como crédito.

Paso 3: Guardar la Configuración

Una vez ingresado el monto de la línea de crédito, haz clic en el botón "Guardar" para guardar la configuración.

Paso 4: Verificación de la Línea de Crédito

Cuando intentes emitir un documento, relBase verificará los montos pendientes, vencidos y saldos adeudados por el cliente, además del valor del documento a emitir. Si esta suma supera la línea de crédito, no se permitirá la emisión del documento.

Ejemplo Práctico:

Supongamos que previamente hemos definido una línea de crédito de $1.000.000 para un cliente que tiene una deuda de $900.000, desglosada de la siguiente manera:

• Documentos pendientes (aún no vencidos): $559.949.
• Documentos vencidos (con fecha de vencimiento pasada): $340.051.
  
  

Si intentamos emitir un nuevo documento al cliente, ya sea a crédito o abono, por un valor de $200.000, relBase mostrará una alerta indicando que se excede el límite de la línea de crédito, por lo que no se permitirá la emisión del documento.

Si se desea de todas manera emitir el documento, deberá previamente aumentar el cupo de la línea de crédito para el cliente (paso 2).

Si tienes más preguntas o necesitas asistencia adicional, no dudes en contactarnos a través de contacto@relbase.cl.